Para utilizar un capital de inversión en el Programa EB-5, se debe demostrar que la inversión se obtuvo legalmente y que no procedía de una actividad delictiva ni de un intento de fraude. Te mostramos la documentación necesaria para acreditar los fondos a utilizar.

En el Programa EB-5, uno de los requisitos más importantes es demostrar que el capital de inversión proviene de fuentes legales y no está vinculado a actividades ilícitas o fraudes financieros. La transparencia en este aspecto es clave para que su solicitud sea aprobada por el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de EE.UU. (USCIS).

A continuación, le explicamos qué documentos necesita, cómo estructurar la evidencia y qué errores evitar para aumentar sus posibilidades de éxito.

¿Por qué es tan importante el origen de fondos en el EB-5?

El EB-5 Immigrant Investor Program permite a inversionistas extranjeros obtener la Green Card mediante una inversión mínima de USD $800,000 en un proyecto calificado, siempre que cumpla con la creación de al menos 10 empleos permanentes para trabajadores estadounidenses.

Sin embargo, antes de aprobar la solicitud, USCIS exige probar que el dinero utilizado fue adquirido de forma legal. Esto protege tanto al inversionista como al programa, evitando que se utilicen fondos ilícitos para obtener beneficios migratorios.

Si USCIS determina que los fondos tienen un origen dudoso, no solo negará la solicitud, sino que el capital podría ser confiscado.

Cómo demostrar el origen legal de los fondos EB-5

USCIS establece que el inversionista debe presentar evidencia documental clara que respalde la legalidad de sus fondos. El trabajo conjunto entre el inversionista y su abogado de inmigración es fundamental para estructurar el expediente correctamente.

Entre los documentos más comunes para demostrar el origen de los fondos se incluyen:

1. Documentos bancarios y financieros

• Extractos bancarios recientes que muestren la procedencia de los fondos.
• Cartas emitidas por bancos o instituciones financieras certificando que los fondos se encuentran en la cuenta del inversionista.
• Registros de transferencias internacionales y recibos de depósitos.

2. Declaraciones de impuestos

• Declaraciones de la renta de los últimos años.
• Documentos de organismos fiscales que certifiquen el pago de impuestos sobre ingresos, plusvalías o ganancias de capital.

3. Evidencia de ingresos y patrimonio

• Recibos de salario, contratos de trabajo o certificados de empleo.
• Estados financieros de empresas propias.
• Documentación que demuestre ingresos por dividendos, arrendamientos o venta de activos.

4. Venta de activos

• Contratos de compraventa de bienes raíces.
• Escrituras notariales y registros de propiedad.
• Comprobantes de pagos recibidos por ventas de vehículos, empresas o acciones.

5. Herencias o donaciones

• Testamentos, escrituras de adjudicación o documentos legales que acrediten la herencia.
• Contratos de donación y pruebas del origen legal de los fondos donados.

Montos y requisitos financieros

Aunque el requisito mínimo de inversión EB-5 en 2025 sigue siendo USD $800,000 para proyectos en TEA o zonas rurales (y USD $1,050,000 para otras áreas), USCIS también suele evaluar la capacidad financiera total del solicitante.

Un perfil sólido suele incluir:

• Ingresos anuales consistentes (por ejemplo, superiores a USD $250,000).
• Un patrimonio neto significativo (superior a USD $1 millón) en el momento de presentar el Formulario I-526E.

Recomendaciones para evitar retrasos o rechazos

Evite transferencias entre múltiples cuentas sin un respaldo documental claro.

Trabaje con un abogado de inmigración especializado en EB-5.

No presente documentos incompletos o sin traducción certificada al inglés.

Documente no solo el origen de los fondos, sino también la ruta exacta que siguieron hasta llegar a la cuenta de inversión.

En conclusión, demostrar el origen legal de los fondos EB-5 no es un simple requisito administrativo: es uno de los factores que más influye en la aprobación de su solicitud de Green Card por inversión. Preparar una documentación clara, completa y verificable es la clave para que el proceso avance sin obstáculos.

Si desea recibir asesoría personalizada para invertir en un proyecto EB-5 sólido en Florida y cumplir con todos los requisitos de origen de fondos, complete nuestro formulario y un especialista de BAI Capital le contactará a la brevedad.