Manhattan

Programa EB5: Glosario Completo

Programa EB5: Glosario Completo. BAI Capital te explica que significan los principales términos recurrentes en los procesos del Programa EB5

A | B | C | D | E | F | G | I | J | M | N | P | M | R | S | T | U | V |

Abogados corporativos

Son aquellos abogados de valores que asisten a las personas estructurando las inversiones de los proyectos EB5 y apoyan a los inversionistas a que no incurran en problemas de valores con la Comisión de Valores e Intercambio de los Estados Unidos

Abogados de inmigración

Son aquellos abogados que ayudan a los solicitantes a conseguir las visas de los Estados Unidos. No es necesario para las solicitudes de visa, pero los abogados de inmigración aconsejan regularmente a los solicitantes que persigan  visas en diferentes categorías. Los abogados de inmigración ayudan a preparar y presentar todas las solicitudes junto los documentos importantes que se entregan al USCIS o al Departamento de Estado, en especial en el programa EB5.

Acta de Inmigración de 1990

Es un documento que a lo largo de la historia ha tenido varias reformas en el sistema de inmigración de los Estados Unidos e introdujo por primera vez el programa de inmigrantes inversionistas EB5 en 1990.

Acuerdo de suscripción

Es parte de los documentos SEC que también son llamados acuerdos de suscripciones, LP, LLC o PPM. Es necesario convertirse en miembro LP o LLC para poder suscribirse. Se deben aceptar todos los términos y condiciones en el acuerdo de suscripción que debe estar refrendado por el miembro administrativo de LLC o por el socio general LP.

Agentes de Marketing y de Migración

Son profesionales que tienen como objetivo ayudar a futuros solicitantes EB5. Los Agentes de migración trabajan de forma directa en el país de origen de los solicitantes y les aconsejan a decidir qué programa de visa es más adecuada a sus inversiones. También ayudan a los solicitantes a encontrar oportunidades de inversión EB5.

Área Rural

Área geográfica a las afueras de un pueblo o ciudad que cuenta con una población mínima de 20,000 habitantes, según el censo decenal. También es un área geográfica que no se ubica dentro de los límites de un área metropolitana con una Oficina de Administración y presupuesto.

Biométrica

La mayoría delos solicitantes de visa EB-5 deben obtener los servicios biométricos. Son una recopilación de información que permite a las autoridades identificar a los titulares de visa. Generalmente se trata de toma de huellas dactilares, fotografías y conducción de un chequeo de antecedentes.

Centro de Servicios de California

Todas las solicitudes del programa EB5, sin excepciones, son procesadas en el Centro de Servicios de California del USCIS en Laguna Niguel, California.

Centro Nacional de Visa (NVC)

A diferencia del Centro de Servicios de California, el Centro Nacional de Visas procesa las solicitudes de visa generales. Este programa recoge las visas y todas las evidencias complementarias que son enviadas por los solicitantes. Toda la información procesada se vuelve accesible para los Consulados y Embajadas de los Estados Unidos para que durante las entrevistas en el extranjero sean más fáciles de encontrar.

Centro Regional EB5

Son entidades económicas públicas o privadas que promueven la creación de empleos, la producción regional, la inversión de capital y el crecimiento económico. Hay un promedio de porcentaje de 90-95% de que las solicitudes EB5 se hacen a través de los Centros Regionales aprobados por la USCIS.

Ciudadano de los Estados Unidos

Existen dos tipos de Ciudadanos de los EE.UU. Aquellos que son ciudadanos por nacimiento y aquellos que son convertidos en ciudadanas por el proceso de naturalización. Los primeros son los que nacieron de un padre/madre estadounidense o si nacieron en el territorio de Estados Unidos en el cual tiene jurisdicción. Los ciudadanos de proceso de naturalización son aquellos que han vivido 5 o más años en Estados Unidos y cumplen con ciertos requisitos. Los ciudadanos naturalizados disfrutan de beneficios como el derecho a voto, a buscar empleo federal y hasta postularse para cargos de elección popular.

Contables

Son aquellos que mantienen los registros financieros y preparan informes de negocios y de impuestos. Además de los abogados de inmigración, los contables también asisten a los inversionistas de los proyectos EB5 como seguir la trayectoria de los Centros Regionales EB-5 o checar los gastos administrativos en la etapa de la solicitud I-829.

Cuestionario de Acreditación

Los futuros inversionistas EB5 deben completar unos cuestionarios acreditativos en los que afirmen que son inversionistas acreditas y pueden calificar para ciertas excepciones de valores legislativos de los Estados Unidos mientras participan el programa EB5.

Cuestionario de Diligencia Debida

Los futuros inversionistas EB5 deben completar un cuestionario de diligencia con tiempo de anticipación para la realización de una inversión de negocio en los EE.UU. Este cuestionario sirve para demostrar que el inversor ha estudiado completamente su inversión y que el proyecto recibirá la inversión.

Departamento de Estado

Es responsable de mantener los asuntos internacionales de los Estados Unidos. Supervisa las operaciones de todas las Embajadas y Consulados de los EE.UU. localizados alrededor del mundo. Aquellos inversionistas que presentan la solicitud DS-230 durante el proceso de Visa EB5 deben de hacerlo a través del Departamento de Estado.

Economistas

Son aquellos que asisten junto los inversiones a los Centros Regionales para demostrar la creación, directa o indirecta, de empleo a través de los modelos RIMS II, IMPLAN, REDYN, REMI y otros modelos económicos aceptables. También asisten en la obtención de las designaciones TEA a través de agencias estatales.

Expansión de Negocios Existentes

Si un negocio fue creado antes del 29 de noviembre de 1990, es un negocio existente. Solamente pueda calificar para recibir una inversión EB5 si la inversión incrementa el número de empleados o el patrimonio del negocio en un mínimo del 40%.

Fuente de Fondos

Los inversionistas del programa EB5 deben demostrar a base de evidencia y pruebas que los fondos invertidos se originaron en una fuente lícita.

Green Card

Término coloquial que se designó a la tarjeta legal de residencia permanente en los Estados Unidos. Las personas que cuenten con una “Green Card” son residentes permanentes legales que pueden vivir y trabajar de forma permanente en los Estados Unidos.

Inversión

Son los fondos invertidos con el propósito de promocionar los objetivos de negocios de una firma o empresa.

Inversionista Acreditado


Son aquellos que son elegibles para invertir en inversiones de alto riesgo incluyendo fondos de cobertura, inversiones angelicales y Sociedades Limitadas. Un empresario puede ser designado como inversionista acreditado si cuenta un patrimonio neto de $1,000,000 de dólares o superior. También pueden calificar como inversionista acreditado aquellos que son solteros y han tenido ganancias de $200,000 (o más) en años precedentes o $300,000 dólares (o más) en los últimos dos años en el caso de contraer matrimonio.

Junta de Decisión EB5 del USCIS

Es una junta de expertos de la USCIS que analiza las solicitudes I-924 y determina si un negocio recibirá o no la designación de Centro Regional. La junta está compuesta por profesionistas titulados en economía y derecho y adjudicadores del USCIS.

Memorando de Colocación Privada (PPM)

Son los documentos elaborados entre aquellos que buscan capital como los Centros Regionales EB-5 e inversionistas. Estos documentos perfilan los requisitos y los riesgos financieros potenciales que los inversionistas deben afrontar cuando realizan una inversión en un negocio. El PPM protege a los negocios que recibieron la inversión si algo no va bien durante el curso de la inversión. Los negocios que buscan una designación como Centros Regionales deben presentar una muestra de PPM al USCIS.

Modelo de Fondos

Los inversionistas reciben participación directa en un nuevo fondo de inversión a cambio de invertir capital para su utilización hacia el débito o la participación del proceso de creación de empleos.

Modelo de Participación Directa

Los inversionistas reciben participación directa en la compañía del proyecto existente a cambio de invertir su capital para que sea utilizado en el proyecto de creación de empleos.

Naturalización

Es el proceso al que debe someterse una persona para convertirse en ciudadano de los Estados Unidos. Los inversionistas EB-5 son elegibles para naturalizarse pasados los cinco años de la extensión de su “Green Card” condicional. Los solicitantes deben de presentar una solicitud N-400, que es una solicitud de naturalización. Posteriormente, someterse a servicios biométricos, establecer un carácter moral ejemplar, cumplir los requisitos físicos necesarios, aprobar los requisitos de lengua inglesa y pasar un test de civismo de los Estados Unidos para completar el proceso de naturalización.

Negocios Conflictivos

Si un negocio que ha estado en funcionamiento por dos años como mínimo, presenta una pérdida de capital en el periodo del año a los dos años previo a la fecha prioritaria I-526 del inversionista se le llama negocio conflictivo.

Nueva empresa comercial


La inversión EB-5 debe hacerse a una empresa comercial con fines de lucro creada después del 29 de noviembre de 1990. Es parte de las cuatro tipos de inversiones que se pueden hacer en el programa EB-5. Las otras 3 elegibles son: salvar a un negocio existente con problemas, reorganizar un negocio existente hasta el punto que se convierte en un nuevo negocio o expandir un negocio existente.

Petición I-485

Es una solicitud que sirve para el Registro de Residencia Permanente o la Modificación de Estatus. Es presentado por los solicitantes EB-5 aprobados y sus dependientes en los EE.UU. Esta solicitud puede ser presentada al USCIS si la petición I-526 es aprobada. Posteriormente, la I-485 proporciona al inversionista EB-5 y a sus dependientes la “Green Card” condicionales por un periodo temporal de dos años.

Petición I-526

Es una solicitud de Empresario Extranjero. Es la primera solicitud que se presenta por el solicitante EB-5 en conjunto con el USCIS. Esta solicitud prueba que las evidencias que fueron presentadas por el inversionista fueron aprobadas. La I-526 es la base de residencia permanente para el solicitante, su cónyuge y sus hijos solteros menores de 21 años.

Peticion I-829

Es una solicitud de Petición de Empresarios que sirve para Eliminar las Condiciones de Residencia, es la última petición presentada por los solicitantes de Visa EB-5 conjuntamente con el USCIS. Esta solicitud debe contener evidencias de que el inversionista cumplió con todos los requisitos del programa EB-5 de acuerdo al plan de negocios y al informe económico (de tratarse de una petición de Centro Regional) incluidas en la presentación inicial que era la solicitud I-526. La solicitud I-829 cambia la residencia permanente condicional a incondicional una vez aprobada.

Planificadores de Negocio

Son aquellos que ayudan a preparar los planes de negocio en base a la Cuestión de Ho para ser utilizados en la presentación de documentos EB-5 a la USCIS.

Procesado Premium

Este proceso acelera las decisiones sobre solicitudes enviadas por solicitantes al USCIS que han pagado tasas mayores. La USCIS ha declarado públicamente que un trámite acelerado para estructurizacion de las tasas Premium estará disponible para las solicitudes I-924 pero a la fecha aún no se han introducido.

Proceso Consular DS-230

Es una solicitud para el Registro de Extranjeros y Visas de Inmigrantes presentada por los inversionistas EB-5 que no poseen un estatus valido de No Inmigrante de los Estados unidos, una vez que sus peticiones I-526 han sido aprobadas. Los solicitantes del Proceso Consular deben atender una entrevista en persona donde se les expide la Visa de Inmigrante. El estatus de residencia permanente comienza en la primera fecha de entrada a los Estados Unidos y la “Green Card” se envía por correo postal al solicitante poco después de la entrada con la Visa de Inmigrante.

Programa de Visas para Estudiantes y Programas de Intercambio

Es un programa que permite a los residentes extranjeros ir a los Estados Unidos para participar en programas de intercambio. Estos programas incluyen las visas F-1 para estudiantes, las Visas J-1 para aquellos en programas de intercambio educativo o cultural y las Visas M-1 aquellos que participan en programas vocacionales.

Programa Diverso de Visa

Conocido como la Lotería de Visa de Inmigración, es una visa que está disponible para inmigrantes en países que tienen bajas tasas históricas de inmigración a los Estados Unidos. Hay 50,000 visas anuales y se puede realizar la solicitud en línea y un programa elige a los receptores de la visa al azar.

Programa EB-5

Es un programa que permite a los inversionistas extranjeros a obtener su residencia permanente, realizando una inversión en un negocio de EE.UU. Los solicitantes deben invertir $500,00 o $1,000,000 de dólares para calificar para este programa. Otro requisito especial es crear 10 puestos de trabajo de tiempo completo a trabajadores estadounidenses durante un periodo de 2 años. Una vez completado el programa, los inversionistas junto con sus cónyuges y sus hijos pueden vivir y trabajar permanentemente en los Estados Unidos.

Programa Piloto de Inmigrante Inversionista de Centros Regionales EB-5 (Pilot program)

Este programa creo el concepto de Centro Regional y fue establecido por el Congreso en 1990. También es conocido como EB-5 y fue establecido con el objetivo de estimular la economía de los Estados unidos a través de una inversión de capital extranjero y la generación de empleos.

Propietarios de Proyecto

Son aquellos que son administradores principales de proyectos EB-5. Buscan inversionistas EB-5 que estén dispuestos a colocar fondos en proyectos potenciales de negocios.

Proyecto EB-5

Son los negocios individuales que reciben inversiones EB-5. Los inversionistas pueden crear su propio proyecto EB-5 invirtiendo en negocios de los Estados Unidos o en un proyecto EB-5 administrado por un Centro Regional.

Rastreo de Fondos

Todos los solicitante de la Visa EB-5 deben probar que los fondos de capital invertido provienen de fuentes licitas. Para estos requerimientos los trabajadores deberán proporcionar registros de impuestos, documentación del negocio y otros documentos financieros que prueben la legalidad de los fondos. La USCIS mantiene unos altos requisitos para el rastreo de los fondos que puede ralentizar el proceso de solicitud Visa EB-5.

Requisitos de Creación de Trabajo EB-5

Los solicitantes de la Visa EB-5 deben crear mínimo 10 trabajos de jornada completa a trabajadores estadounidenses. Estos trabajos deben ser preservados por un periodo de 2 años en el cual los inversionistas se convierten en residentes permanentes condicionales.

Residencia Permanente Condicional

Son aquellos a quienes se les ha concedido una “Green Card” pero que poseen ciertas restricciones en su residencia. Los condicionalidad dura dos años previamente a sus solicitudes I-485 y DS-230 hayan sido aprobados. Los inversionistas deben solicitar el cambio de residencia permanente condicional a incondicional en el plazo de 90 días anteriores a la expiración de su periodo condicional.

Residencia Permanente Incondicional

Son aquellos inmigrantes que han recibido una “Green Card” que les permita vivir y trabajar en los Estados Unidos de forma permanente. Los inversionistas reciben el estatus de residencia permanente en los Estados Unidos una vez que su petición de eliminación de las condiciones de su residencia a través de las solicitudes I-829 ha sido aprobada.

SEC


La comisión de Valores e Intercambio es una agencia federal de los Estados Unidos que regula las acciones, opciones de intercambio y la industria de valores. Lo que impacta el programa EB-5 son las regulaciones de acciones de diversas formas como: revelaciones que han de ser hechas en el proceso de oferta, que dicten cuando un Centro Regional o los fondos deben de registrarse con el SEC o el equivalente a su agencia estatal y la forma en que las inversiones EB-5 son comercializadas y vendidas.

Sociedad de Responsabilidad Limitada

Es una estructura de negocio en la cual los dueños incurren de forma personal como responsables de cualquier deuda que la compañía posea. Pueden procurar una flexibilidad administrativa.

Sociedad limitada

Es una sociedad que cuenta con uno o más miembros o más de un socio general.

Sociedad única

Es un miembro de una sociedad de negocio que posee responsabilidad limitada hacia la deuda basada en la extensión de su inversión

Socio General

Es un dueño de negocio cuyas acciones crean ataduras con los demás socios. El dueño tiene control sobre la entidad e incurre en responsabilidades personales sobre cualquier deuda acumulada por la entidad.

Solicitud de Correcion I-924A

Es una solicitud suplementaria al Formulario I-924. Esta corrección demuestra que el Centro Regional ha mantenido su sustentabilidad con el USCIS.

Solicitud inicial de I-924

Es una solicitud para Centros Regionales bajo el Programa Piloto para Inmigrantes Inversionistas.

TEA

Es un Área con Necesidad de Trabajo (TEA). Es un Área geográfica sujeta a requisitos menores de inversión EB-5. Los inversionistas que hagan una inversión en negocios localizados en una TEA puede calificar para invertir $500,000 en lugar de $1,000,000 de dólares estándar. Las TEAs son áreas con un gran nivel de desempleo o áreas rurales.

Trabajos Directos

Son trabajos identificables que son creados directamente en la empresa comercial que recibe la inversión EB-5. Pueden ser creados tanto en una inversión individual como en un proyecto de Centro Regional. Entran en los requisitos de la creación de 10 empleos.

Trabajos Indirectos

Son aquellos trabajos creados por una empresa afiliada a un Centro Regional de forma colateral o como resultado del capital EB-5 invertido.

Trabajos Inducidos

Son puestos de trabajo creados como resultado del gasto realizado por los empleados de un proyecto EB-5 que utilizan el salario, bienes o servicios de un inversionista, adentro de la comunidad geográfica donde se localiza el proyecto EB-5.

USCIS

Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS). Es la agencia Federal Estadounidense responsable del proceso y la administración de la mayoría de las visas. Es una agencia que forma parte del Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos. Regula el programa de Inmigrante Inversionista EB-5.

Valores

Son instrumentos financieros que representan un capital económico como los contratos derivativos, valores de renta variable y títulos de deuda. Los valores acarrear regulaciones estrictas por parte de la Comisión de Valores  e intercambio de los Estados Unidos (SEC). Las inversiones EB-5 pueden estar sujetas a una vigilancia SEC estricta a no ser que el solicitante califique como inversionista acreditado.

Visa de No Inmigrante

Esta visa permite a los inmigrantes vivir y trabajar en los Estados Unidos por un periodo temporal. Esta visa incluye visas de visitante, visas de turista, visas de estudiante e intercambio y visas temporales de trabajo.

Visa de Residente Permanente para Familiares

Estas se reservan para familiares de residentes permanentes. Las familias que pueden ser elegibles son los hijos menores de 21 años solteros y cónyuges. La Visa F-1 es un ejemplo de visa residente permanente para familiares.

Visa de Trabajo Temporal

Son concedidas a trabajadores que entraran a los Estados Unidos por trabajo de forma temporal. Algunas visas son Visa H1B para profesionales especializados, Visa H2A para trabajadores agrícolas temporeros, Visa H2B para trabajadores temporales no-agrarios, Visa L para trabajadores transferidos a los Estados Unidos, entre otras.

Visa de Visitante

Permiten a los extranjeros visitar los Estados Unidos por tiempo temporal. Algunas visas son Visas B-1 para aquellos que visitan los Estados Unidos por trabajo y las Visas B-2 para aquellos que visitan los Estados Unidos por tratamiento médico o turismo.

Visa H1B

Permiten a los trabajadores extranjeros a inmigrar a los EE.UU para trabajar en un negocio. Para calificar para una Visa H1B el solicitante debe trabajar en una industria especializada como la ley, la programación informática, la ciencia o la ingeniería.

Visa J-1

Permiten a los participantes de un programa de intercambio de estudio o trabajo a entrar a los Estados Unidos por un periodo determinado de tiempo. Los programas que pueden participar son académicos, gubernamentales o del sector privado.

Visas de Inmigrantes

Permiten a los nacionales extranjeros convertirse en residentes permanentes de los Estados Unidos.

Visas de Preferencia Familiar

Son visas de inmigrante reservadas para familiares directos de ciudadanos de los Estados Unidos. Son aquellos que son elegibles como los hijos casados de cualquier edad, hermanos e hijos solteros menores de 21 años. Algunas visas son Visa F-1 para hijos solteros, Visa F-3 para hijos casados y Visa F-4 para hermanos.

Visas de Trabajo para inmigrantes

Son visas que se proporcionan a los trabajadores extranjeros para obtener su residencia permanente en los Estados Unidos. Algunas visas son Visa EB-1 que son para individuos con habilidades extraordinarias, investigadores excepcionales, magistrados, administrativos o ejecutivos multinacionales, Visa EB-2 para trabajadores extranjeros con grados avanzados o especializados y para aquellos individuos cuya inmigración es de interés nacional para los Estados Unidos, la Visa EB-3 para profesionales Licenciados o con una experiencia laboral equivalente, la Visa EB-4 para trabajadores religiosos e inmigrantes trabajadores especializados y la EB-5 para inmigrantes inversionistas.

Visas para familiares Directos

Son visas que se reservan para los padres, hijos solteros menores de 21 años y cónyuges de ciudadanos de los Estados Unidos. Algunas visas son visa IR-1 para cónyuges, Visa IR-2 para hijos solteros y la Visa IR-5 para padres de ciudadanos de los Estados Unidos.

programa eb5 estados unidos